반응형 [금융노트]67 물가연동국채 TIPS 관련 ETF는? 물가연동국채는 원금과 이자에 물가변동분을 반영해서 조정되는 국채입니다. 채권을 발행할 때의 액면가에서 물가상승률만큼 원금이 늘어나고 늘어난 원금에 이자가 붙고, 만기 시 최소한의 발행 액면가액은 보존된다는 큰 장점이 있습니다. 이러한 물가연동국채 투자 시 반드시 체크해야 하는 BEI와 TIPS 관련한 ETF는 무엇이 있는지 알아보겠습니다. [목차] 1. TIPS 기본개념 2. TIPS 원금 및 이자 계산방법 3. BEI : Break Even Inflation Rate 4. TIPS 관련 ETF는? 5. 마치며... ▷▷▷ETF란? (ETF 종류, 펀드와의 차이점, 자산운용사별 ETF) [2020. 11. 24.]◁◁◁ ▷▷▷물가연동국채 TIPS 관련 ETF는?◁◁◁ ▷▷▷국내상장 미국투자 ETF : S.. 2021. 1. 31. 원리금균등상환, 원금균등상환, 만기일시상환 비교 많은 사람들이 대출이라는 제도를 통해 금융자금을 조달합니다. 생활을 위해서도 대출을 받지만 대부분 투자를 위해서 대출을 받는 경우가 많다고 볼 수 있습니다. 대출을 받는 경우 원금과 이자를 상환해야 하는데, 상환방식에는 크게 3가지가 있습니다. 만기일시 상환방식, 원금균등분할 상환방식, 원리금균등분할 상환방식 등입니다. 제목을 통해 상환방식을 쉽게 이해할 수 있습니다만, 어떤 방식이 대출을 받는 사람에게 유리한지 검토해볼 필요가 있습니다. [목차] 1. 만기일시 상환방식 2. 원금균등분할 상환방식 3. 원리금균등분할 상환방식 4. 상환방식에 따른 원금과 이자, 상환총액 비교 5. 마치며... 과연 원금균등 상환방식이 최선일까? 1. 만기일시 상환방식 만기일시상환은 대출 기간 동안 이자만 내다가 대출 만기.. 2021. 1. 27. 액티브 펀드와 패시브 펀드 비교 (개념, 수익률, 인덱스 펀드 등) [목차] 1. 액티브 투자, 패시브 투자 개념 2. 전형적인 액티브 투자 상품 ‘액티브 펀드’ 3. 전형적인 패시브 투자 상품 ‘패시브 펀드’ 4. 마치며... 1. 액티브 투자, 패시브 투자 개념 수익률 관점에서 투자의 방법에는 리스크를 감수하고 고수익을 추구하는 방법과 안전을 우선시하며 적성 수익을 추구하는 상품으로 구분할 수 있습니다. High Risk & High Return은 고수익을 추구합니다. 저평가된 주식을 사서 가치를 인정받기를 기다리며 높은 수익을 창출하는 방식으로 액티브 투자의 기본 개념입니다. Low Risk & Low Return은 리스크를 줄이기 위해 다양한 방법을 사용하며 시장 평균 수익률 정도를 목표로 하는 투자 방식으로 패시브 투자의 기본 개념입니다. 그럼. 이런 액티브 투.. 2021. 1. 21. ISA 계좌 비교 (일임형/신탁형, 수수료, 수익률 등 비교) 올해부터 ISA 계좌 자체의 세제혜택 뿐 아니라 연금저축 이전을 통한 추가적인 세액공제 혜택, 주식투자 가능 상품 출시 등 관련 규정들이 바뀌면서 계좌개설 및 상품운용에 관심이 많이 생기고 있습니다. 이러한 시점에서 금융사들의 과거 ISA 상품 운용 실적과 수수료를 비교 검토하여 ISA 계좌를 어떤 금융사에서 만들고 어떤 상품에 투자하면 좋을지? 검토해 보고자 합니다. [목차] 1. ISA 개요 2. 상품(일임형, 신탁형, 투자중개형) 개요 3. 금융사별 신탁형 수수료 비교 및 운용가능 상품 4. 수수료 0.5% 차이가 중요한 이유 5. 일임형 MP위험도별 수수료 비교 6. 금융사별 일임형 수익률 비교 (증권사) 7. 마치며... 1. ISA 개요 ISA(Individual Savings Account .. 2021. 1. 17. 개인종합자산관리계좌 ISA 세제혜택 얼마나 받을 수 있나? [목차] 1. 5년간 운영할 경우 절세금액은? 2. 계좌 내 투자상품 수익의 상계효과 3. 주식투자 4. 만기 후 연금저축 이전을 통한 절세효과 5. 최대 수혜자는? 6. 마치며 종합자산관리계좌 ISA의 기본개념(가입대상, 운용방식 구분, 가입기간, 세제혜택, 납부한도, 특장점 등)에 대한 내용은 지난번 포스팅에서 정리해 보았습니다. 이러한 ISA 계좌를 세계 최초로 도입한 국가는 영국입니다. 영국은 1999년 이 제도를 도입하여 1인당 연간 약 3,000만 원의 저축한도를 부여했다고 합니다. 또한, 한도 내 모든 금액에 대해 비과세 혜택이 주어지고, 최근 2015년부터는 생애 최초 주택구입을 위한 저축에 대해 저축금액의 25%까지 국가가 보조금을 지급해주는 제도를 도입하여 내 집 마련의 기회를 도와주고.. 2021. 1. 13. 개인종합자산관리계좌 ISA 계좌개설, 세제혜택, 투자상품(주식) ISA는 Individual Savings Account의 약자로 개인종합자산관리계좌를 의미합니다. ISA는 비과세 만능통장이라는 별명이 있지만 그동안 운용은 활성화되지 않았습니다. 하지만 올해부터 가입기준 및 운용방식이 바뀌면서 사람들의 관심을 받고 있습니다. ISA는 계좌 내에서 운용할 수 있는 상품이 적금, 예금, 펀드, 주식, ELS 등 거의 대부분의 금융 상품을 한 계좌에 넣어 관리 가능한 통합계좌로 개인의 자산관리를 통한 재산형성을 지원하기 위한 취지로 도입한 제도입니다. ISA 계좌의 가장 큰 장점은 세제혜택입니다. 오늘은 세제혜택이 강점인 ISA 계좌에 대해 정리해 보겠습니다. 1. 가입대상 및 가입기관 과거 ISA는 만 19세 이상 소득이 있는 근로소득자 또는 사업소득자만 가입이 가능했습.. 2021. 1. 11. 물가가 오르면 원금이 늘어나는 국채! (물가연동채권 TIPS) 최근 인플레이션을 우려하는 목소리가 많이 들리고 있습니다. 이러한 상황에서 일반 채권에 투자하는 것은 채권금리와 인플레이션을 함께 고려했을 때 투자가치가 다소 떨어지는 것이 사실입니다. 이럴 때 인플레이션 해지가 가능한 “물가연동국채(TIPS)”에 투자하는 것도 하나의 대안이 될 수 있다고 생각되어 그 내용을 정리해 보도록 하겠습니다. 1. TIPS의 정의 채권은 발행주체에 따라 국채, 지방체, 특수채, 금융채, 회사채 등으로 구분되고, 상환기간에 따라 단기채, 중기채, 장기채로 구분됩니다. 이외 이자지급방식, 보증유무 등 다양한 기준으로 세분화되어 구분됩니다. 채권에 관한 내용은 이전 포스팅을 참고해 주시면 좋겠습니다. ▶▶ 2021. 1. 7. [채권의 기본 개념채권이란? (채권의 기본 개념 및 발행.. 2021. 1. 7. 이전 1 ··· 4 5 6 7 8 9 10 다음 more 반응형
